Meie kogemused - Pangandus & finantsõigus

Riigile kuuluva Transpordi Varahaldus OÜ (TVH) omanduses oleva seitsme CRJ900-tüüpi reaktiivmootoritega reisilennuki finantseerijaks sai täies ulatuses LHV Pank ning rentnikuna jätkab Eesti rahvuslik lennufirma Nordica. TVH refinantseeris varasemalt emiteeritud võlakirjad LHV Panga laenuga summas 23 miljonit eurot. TRINITI vandeadvokaadid Ergo Blumfeldt, Ain Kalme, Tõnis Tamme ja Sten Veidebaum nõustasid TVH poolt lepingudokumentatsiooni koostamist ning läbirääkimisi, samuti vajalike muudatuste tegemist õhusõidukite registris, kehtivates lennukite rendilepingutes ning teistes tehinguga seotud õigusdokumentides. Loe edasiTranspordi Varahaldus OÜ (TVH) emiteeris 2017. ja 2018. aastal kokku 35 miljoni euro ulatuses võlakirju, mille ostjateks olid võrdsetes osades LHV pensionifondid ja LHV Pank. Saadud kapitali kasutas TVH täiendavate CRJ900 tüüpi lennukite soetamiseks ja Nordicale edasirentimiseks. Nüüd refinantseeriti võlakirjade jääk laenuga, saades LHV Pangalt varahaldusettevõtte rahavoole sobiv finantseering. LHV ettevõtete panganduse juht Indrek Nuume ütles, et kohalik pank ja kohalik lennukite omanik sobivad hästi kokku. „Meie koostöö Transpordi Varahaldusega on olnud pikaajaline, edukas ja usaldusväärne. On hea meel olla nende investeerimisplaanidesse kaasatud. Kuivõrd pensionifondid otsivad pidevalt uusi kõrgema tootlusega investeerimisvõimalusi ja soovisid finantseerijate ringist väljuda, leppisime TVH-ga kokku uued sobivad finantseerimistingimused. Näeme, et lennundussektor taastub tublisti ja soovime Eesti lennukitele kõrget lendu,“ sõnas Nuume. TVH hinnangul on viimased kaks aastat olnud lennunduses väga keerulised, kuid tänu usalduslikele ja pikaajalistele koostöösuhetele nii lennukite rentniku kui finantseerijatega on varahaldusühing kriisiga hästi hakkama saanud ja suutnud hoida oma jooksva äritegevuse kasumlikuna.

TRINITI finantstiimi vandeadvokaat Katri Tomson ja jurist Maarja Lehemets asuvad koolitama Tartu Ülikooli majandusteaduskonna kaugkoolituse tudengeid. Sellest sügisest esmakordselt õppesuuna „Rahandus, pangandus ja kindlustus“ all avatud kursuse „Rahapesu riskide juhtimine ettevõttes“ raames käsitletakse ettevõtja kohustusi rahapesu tõkestamisel ja jagatakse praktilisi nõuandeid riskihinnangu koostamiseks, riskide juhtimise mudeli välja töötamiseks ning ettevõtja hoolsusmeetmete rakendamiseks. Katri ja Maarja sulest on ilmunud ka esimene selle teemaline õpik (koostöös teiste kaasautoritega).

TRINITI finantstiimi vandeadvokaadid Katri Tomson ja Ramil Pärdi osalevad Eesti riikliku rahapesu ja terrorismi rahastamise riskihinnangu koostamisel. Riiklik riskihinnang on sektorite põhiselt läbi viidav uuring, mille eesmärk on tuvastada, hinnata ja teadvustada rahapesu ja terrorismi rahastamisega seotud riske, ohte ja nõrkusi nii riigi kui sektorite tasandil. Loe edasiRiskihinnang toob välja Eestis levinuimad ebaseadusliku tulu pesemise või terroriaktide rahastamise viisid ning selle abil analüüsitakse nii olukordi, mis vajavad parendusi (sh seadusandlikul tasandil) ja rohkem ressurssi riskide ennetamiseks erasektori ettevõtjatelt, samuti olukordi, kuhu täiendavate ressursside suunamine ei ole põhjendatud. Riikliku riskihinnangu tulemused võimaldavad riigil jagada sektorid riskiklassidesse, määrates lihtsustatud meetmeid sektoritele, kus rahapesu ja terrorismi risk on hinnatud madalamaks ning pöörates rohkem tähelepanu valdkondadele, kus risk on hinnatud kõrgemaks. Eesti riikliku rahapesu ja terrorismi rahastamise riskihinnangu koostamist koordineerib Rahandusministeerium ning see valmib 2020. aasta lõpuks.

TRINITI on aastaid nõustanud ja nõustab ka COVID-19 kriisi ajal Sihtasutust KredEx (Eesti riigi asutatud finantseerimisasutus) riigigarantiisid jm KredExi poolt pakutavaid meetmeid puudutavate riigiabireeglitega seotud küsimuses, et tagada, et KredExi pakutavad meetmed ei kujutaks endast ebaseaduslikku riigiabi.

Estateguru tagatisagent OÜ tegutseb tagatisagendina, vastutades EstateGuru ühisrahastusportaali estateguru.co kaudu tehtud investeeringute jaoks väärtpaberite (hüpoteekide) haldamise ja realiseerimise eest. EstateGuru on juhtiv Euroopa investeerimisplatvorm, mille on asutanud kinnisvara- ja FinTech’i spetsialistid ning mis on keskendunud lühiajalistele ja keskmise pikkusega kinnisvaraga tagatud laenudele.

TRINITI osutab Estateguru tagatisagent OÜ-le juhtimisteenust ning esindab klienti paljudes tagatisi puudutavates kohtuvaidlustes.

Koostöös rahvusvahelise advokaadibüüroo Norton Rose Fullbright Frankfurti büroo kolleegidega nõustasime Deutsche Banki piiriülese makse algatamise ja kontoinfo teenuse tingimuste väljatöötamisel.

Nõustasime SA Ida-Viru Keskhaiglat Põhjamaade Investeerimispanga laenutehingus(LINK IVKH kodulehe uudisele). Ida-Viru Keskhaigla sai Põhjamaade Investeerimispangalt laenu ja arlveduskrediiti kokku 15 miljonit eurot 15-aastase tagastustähtajaga. Laenu arvelt finantseeritakse Ida-Viru Keskhaigla II etapi arendustöid. Ida-Viru  Keskhaigla arendusprojektide kogumaksumus koos seadmetega on ligikaudu 46 miljonit eurot, millest u 19 miljonit eurot on saadud Euroopa Regionaalarengu Fondi toetusena.

Nõustasime välismaa taustaga DeRoyal Estonia OÜ-d pangapoolse kontrolli teostamise protsessis pangakonto avatuna hoidmiseks vajalike nõuete täitmisel. DeRoyal Estonia OÜ kuulub USA firma DeRoyal kontserni. DeRoyal on rahvusvaheline tervishoiutoodete tootja ja müüja. DeRoyali portfelli kuuluvad nt kirurgilised seadmed, ortopeedilised toed ja haavahooldussidemed. DeRoyalil on tootmisüksused kolmel kontinendil, ettevõtted kuues riigis ning töötajaid kokku ca 1900.

TRINITI advokaadid on nõustanud kindlustussektori kliente andmekaitse üldmääruse reeglitega kooskõla saavutamisel. TRINITI on aidanud koostada töötlemistoimingute registreid, mõjuhinnanguid, õigustatud huvi hinnangud, asutuse siseseid andmekaitse juhiseid ning läbi viinud andmekaitse teemalisi koolitusi. Seda kõike arvestades just kindlustussektori omapäradega.  

TRINITI advokaadid on nõustanud rahapesu tõkestamise nõuete täitmisel erinevates valdkondades tegutsevaid ettevõtjaid (alustades raamatupidamisteenuse osutajatest ja kinnisvarabüroodest, lõpetades krediidiandjate ja pankadega). Oleme aidanud klientidel hinnata enda ettevõttes rahapesu riske  ja määrata riskiisu, samuti koostada protseduurireegleid ja sisekontrollieeskirju. Oleme olnud ettevõtjatele abiks ka Rahapesu Andmebüroo järelevalvemenetluses.